資産バランスの理想的な割合とは？貯金と投資の最適配分
よくある質問
資産バランスに関するよくある質問
貯金と投資の理想的な割合はどのくらいですか？
年代によって異なりますが、50代60代の場合、現金6割・投資4割がリスクを抑えつつ資産を増やす目安となります。生活防衛資金を確保した上で、余剰資金を投資に回すのが基本です。
資産配分を見直すべきタイミングは？
ライフステージの変化（退職、子供の独立など）や市場環境の大きな変動時が目安です。年に1度はポートフォリオのリバランスを行うことをおすすめします。
保守的な資産運用におすすめの方法は？
債券やREIT、高配当株を組み合わせた「守りのポートフォリオ」が適しています。元本保証型商品と組み合わせることで、リスクを抑えつつ安定した収益が期待できます。