持株会で毎月5000円積立!メリット・デメリット徹底解説

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持株会で注意すべきこととは?

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よくある質問

持株会に関するよくある質問

毎月5000円の持株会積立で本当に資産が増えますか?

はい、可能です。会社からの奨励金(10%程度が多い)が加算され、ドルコスト平均法でリスクを分散しながら長期積立できるため、少額からでも効果的な資産形成が期待できます。

持株会の最大のデメリットは何ですか?

自社株に投資が集中するリスクです。会社の業績悪化時に「貯金」と「仕事」の両方を失う可能性があるため、資産全体の10-20%以内に抑えるのが賢明です。

退職時や転職時の持株はどうなりますか?

原則として売却が必要ですが、会社によっては保有継続可能な場合もあります。売却益への課税(20.315%)や、3年保有で軽減税率の適用など、税制面も事前に確認しましょう。