一般預かりと特定預かりの違いを解説|間違えた時の対処法

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よくある質問

一般預かりと特定預かりに関するよくある質問

一般預かりと特定預かりの違いは何ですか?

一般預かりは課税対象となる口座で、特定預かりは源泉徴収ありの口座です。特定預かりでは自動的に税金が処理されます。

一般預かりで購入した投資信託を特定預かりに移すことはできますか?

はい、可能ですが一度売却してから特定預かりで買い直す必要があります。この際に課税が発生する可能性があるので注意が必要です。

預かり種類を間違えてしまった場合どうすればよいですか?

すぐに金融機関に相談しましょう。新NISA開始前であれば、適切な預かり種類に変更する方法を提案してくれます。