新NISAの金融機関を変更するには、まず新しい金融機関でNISA口座を開設し、移管手続きを申請します。その後、現在利用中の金融機関で移出手続きを行います。手続きには数週間かかる場合があるので、余裕を持って行動しましょう。
NISA口座を複数持つことで、異なる金融機関の特典を活用できたり、投資商品の選択肢が広がります。また、万が一のシステムトラブル時にもリスク分散が可能です。ただし、管理が複雑になる点には注意が必要です。
特定口座からNISA口座へ移管しない方が良いのは、(1)既に含み損がある場合 (2)短期間で売却予定の場合 (3)非課税枠を超える金額を投資する場合です。これらのケースでは移管によるメリットが少ないため、慎重に判断しましょう。
