イデコの最大のメリットは税制優遇です。掛け金が全額所得控除の対象となり、運用益も非課税、受け取り時も退職所得控除が適用されます。3段階で節税できるのが特徴です。
掛け金の上限額は加入者の職業や公的年金の加入状況によって異なります。例えば会社員で厚生年金に加入している場合、月額最大23,000円まで積み立て可能です。自営業者の場合は月額最大68,000円までとなります。
主な注意点として、原則60歳まで引き出せない点、運用リスクがある点、手数料がかかる点が挙げられます。また、途中解約すると税制優遇が受けられなくなるため、長期で続けられる資金計画が重要です。
