過去のデータでは、S&P500への長期投資では年率7％前後の利回りが期待できます。ただし、市場状況によって変動するため、あくまで参考値として考えましょう。
S&P500はアメリカ市場に特化した指数で、オルカンは全世界に分散投資する商品です。リスク許容度や投資方針によって選択が異なりますが、S&P500は歴史的な安定性が評価されています。
最大のメリットは非課税枠を活用できることと、アメリカの優良企業500社に分散投資できる点です。少額から始められ、長期積立によるドルコスト平均法の効果も期待できます。
