NISA口座の移管は、年間の非課税投資枠をリセットしたいタイミングや、金融機関のサービス内容に満足できない場合に行うのが一般的です。特に年末年始は手続きが混雑するため、余裕を持って計画しましょう。
楽天証券からSBI証券へ移管する場合、まずSBI証券で新規にNISA口座を開設する必要があります。移管手続き中は取引が制限されるため、市場の動きが激しい時期は避けるのが無難です。また、手数料や取り扱い商品の違いも確認しましょう。
必ずしも特定口座からNISA口座へ移管する必要はありません。移管すると売却扱いとなり課税対象となる場合があります。資産構成や投資戦略に応じて、専門家に相談するか慎重に判断しましょう。
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