NISA口座の変更は年度末(3月)か年度初め(4月)がおすすめです。特に2025年9月までの変更を検討している場合は、11月までに手続きを始めるのが理想的です。
まず新しい金融機関でNISA口座を開設し、移管申請を行います。その後、現在の金融機関で移管手続きを完了させます。SBI証券など主要証券会社ではオンラインで手続き可能です。
新NISAでは複数口座を持つことで、投資商品の分散や非課税枠の最大活用が可能です。ただし、管理が複雑になる点には注意が必要です。