積立NISAの金利は投資信託の種類によって異なります。一般的に株式投資信託では年3〜7%、債券型では1〜3%程度が目安です。長期投資で複利効果を活かすことが重要です。
20代なら月1〜3万円、30〜40代なら3〜5万円が目安です。老後資金2000万円を目標とする場合、20歳から月1万円の積立を50年間続けると、年利5%で約2400万円になります。
早く始めるほど複利効果が大きくなりますが、40代・50代からでも遅くありません。年齢に応じて投資比率を調整し、若い時は株式比率を高め、年を取るにつれて安定資産を増やすのがおすすめです。
