ファイナンシャルアドバイザーは主に資産運用や投資に関するアドバイスを行う専門家で、金融商品の販売や運用提案を行います。一方、FPは家計全般の財務計画を立てる専門家で、保険や税金、相続など幅広い分野をカバーします。
IFAは特定の金融機関に属さず、中立な立場でクライアントに最適な金融商品を提案します。金融商品法に基づく内閣総理大臣の登録が必要で、証券外務員の資格も求められることが多いです。
現状の資産状況、退職後の収入見込み、希望するライフスタイルなどを明確にした上で、リスク許容度に合った資産配分や、税制優遇を活かした運用方法について相談すると良いでしょう。特に女性の長寿リスクを考慮したプランが重要です。
