企業型DCの平均利回りは運用方法や期間によって異なりますが、2025年時点での想定利回りは3～5％程度が目安です。ただし、市場環境によって変動するため、あくまで参考値として考えましょう。
企業型DCの運用益には原則として課税されません。ただし、受け取り時には退職所得または公的年金等控除の対象となります。損益が出た場合でも、他の所得と相殺することはできません。
1. 長期分散投資を基本とする 2. リスク許容度に合った商品を選ぶ 3. 定期的にポートフォリオを見直す 4. 手数料の低い商品を選択する 5. 退職時期を考慮した運用戦略を立てることが重要です。
