持株会の最大のメリットは、会社から奨励金が支給されることです。通常、購入金額の5～20%程度が上乗せされるため、最初から利益を得られるのが特徴です。また、株主優待を受けられる場合もあります。
資産分散の観点から、両方を活用するのが理想的です。持株会は奨励金がある反面、自社株に集中投資するリスクがあります。NISAを併用することでリスク分散が図れ、節税効果も得られます。
自社株に投資が集中するため、会社の業績悪化時に給与と資産の両方が影響を受けるリスクがあります。また、売却に制限がある場合も。奨励金に目を奪われず、適正な投資割合を守ることが重要です。
