累積リターンとは、投資信託を一定期間保有した際の総合的な収益率を指します。複利効果を含めたトータルのリターンで、投資成果を評価する重要な指標です。
累積リターンは、各期間のリターンを掛け合わせて計算します。例えば1年目が10%、2年目が5%のリターンなら、(1.10×1.05)-1=15.5%が2年間の累積リターンです。
つみたてNISAは非課税制度を利用した積立投資で、累積投資は株式などを定期的に購入する手法です。累積リターンを比較する際は、手数料や税制優遇の有無も考慮しましょう。
