50代には資産を守りながら安定成長を目指すバランス型投資信託がおすすめです。特にグローバル株式と債券を組み合わせたファンドがリスク管理に適しています。
NISAでは長期保有を前提に、信託報酬が低く、過去の実績が安定しているファンドを選ぶことが重要です。特にインデックスファンドがコスト面で有利です。
金利上昇局面では債券価格が下落するため、債券ファンドの比重を見直す必要があります。また、米国株中心のポートフォリオは分散投資を心がけましょう。
