投資信託を5年続けた場合、運用商品の選択や積立金額、市場環境の違いによって複利効果に大きな差が生じるためです。特にNISAを活用した場合とそうでない場合では税制面での差も大きくなります。
月10万円を5年間集中して投資し、その後放置する方法は、複利効果を最大限に活かせる可能性があります。初期の元本が早く積み上がるため、長期で見た場合に有利に働くケースがあります。
5年経過時点で、期待通りのリターンが得られているか、リスク許容度に変化がないか、ライフプランに沿っているかを確認しましょう。必要に応じてポートフォリオの見直しを検討することが重要です。
