年利回りとは、投資した金額に対して1年間で得られる収益の割合を示したものです。利息や配当、値上がり益などを含めた総合的な収益率を年率換算したもので、投資の効率を比較する際に重要な指標となります。
債券の利回り計算には「直接利回り」「応募者利回り」「所有期間利回り」など複数の種類がありますが、基本となるのは「(年間利息収入＋償還差益)÷投資金額×100」という公式です。ただし、実際の計算では複利効果や税金などを考慮する必要があります。
投資信託の利回りを簡単に計算するには「(現在の基準価額－購入時の基準価額)÷購入時の基準価額×100÷保有年数」という方法が便利です。例えば5年間で20%上がった場合、年利回りは約4%と計算できます。ただし、分配金を再投資した場合の計算はより複雑になります。
