年間40万円以上投資する場合、投資期間やリスク許容度によって異なります。つみたてNISAは長期・分散投資に適していますが、一般NISAはより自由度が高いのが特徴です。自分の投資スタイルに合わせて選択しましょう。
つみたてNISAの年間上限40万円は、暦年（1月～12月）が基準です。年度末や積立開始から1年間ではないので注意が必要です。毎年1月1日から新しい枠がリセットされます。
つみたてNISAの上限に達した後は、一般NISAや特定口座での投資が選択肢になります。我が家の例では、つみたてNISA40万円に加え、一般NISAや特定口座を活用して年間400万円を投資しています。リスク分散のため複数の口座を活用するのがおすすめです。
