つみたてNISAの年間投資上限は40万円で、非課税期間は最長20年間です。ただし、元本が1800万円を超えると非課税対象外となる場合があるので注意が必要です。
新NISAでは「つみたて投資枠」と「成長投資枠」が設けられ、より柔軟な資産運用が可能になりました。また、非課税期間の延長や投資上限の見直しなど、制度が大幅に改善されています。
つみたてNISAで増えた資産の取り崩し時期は、個人のライフプランによって異なります。一般的には、退職後の生活資金として使うケースが多いですが、非課税期間内に売却するかどうかも重要な判断ポイントになります。
