お客様本位とは、金融機関が自社の利益よりも顧客の利益を最優先に考え、適切な商品・サービスを提供することを意味します。法律を守るだけでなく、顧客の真のニーズに応える姿勢が求められます。
主な取り組みとして、顧客のリスク許容度に合った商品提案、透明性の高い説明義務の履行、従業員教育の徹底などがあります。特に投資信託では、ランキング上位商品の安易な推奨を避けるなどの対策が見られます。
自社の販売ノルマを優先している、商品のリスク説明が不十分、顧客の状況を詳しく聞かないまま商品を勧めるなどの金融機関は注意が必要です。契約前に複数の金融機関と比較検討することが大切です。
