債券と株式の相関関係を理解することで、市場の変動時にポートフォリオのリスクを分散できます。不況時には債券が上昇し、株式が下落する傾向があるため、両方を保有することで損失を軽減できます。
最適な比率は投資家のリスク許容度や投資期間によって異なります。一般的に、若い投資家は株式の比率を高くし、リタイアメント近い方は債券の比率を高める傾向があります。
インフレ懸念や金融政策の変化により、債券と株式が同時に下落するケースが増えています。これは伝統的な逆相関関係が一時的に崩れた現象で、投資家はより柔軟な資産配分が求められています。
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