旧NISA(一般NISA・つみたてNISA・ジュニアNISA)の非課税期間は2023年末で終了します。ただし、2024年から2025年末までの2年間は経過措置期間として猶予があります。
主に3つの選択肢があります:(1)課税口座で継続保有 (2)売却して新NISAに移行 (3)一部売却して利益確定。各商品のパフォーマンスや今後の投資方針に合わせて判断が必要です。
新NISAには年間投資上限(一般NISA枠240万円、つみたてNISA枠120万円)があります。移行時はこの枠内に収まるよう計画し、非課税期間のリセットに注意が必要です。特にジュニアNISAから一般NISAへの移行は慎重に検討しましょう。