NISA口座の変更は、年度末や新NISAへの移行時期を考慮して計画するのがおすすめです。特に12月～1月は手続きが混雑するため、余裕を持って手続きを開始しましょう。
楽天証券への移行はウェブ上で完結します。まず楽天証券で口座開設後、移行手続きを開始。現在の金融機関に移管依頼書を提出すれば、約1週間～10日で完了します。
特定口座から新NISAへ移すと、非課税枠を活用できるため節税効果が期待できます。ただし年間120万円の投資枠を超えないよう注意が必要です。
