専門家によると、60代では現金5割・投資5割がバランスの良い配分とされています。ただし、リスク許容度や生活スタイルに応じて、現金6割・投資4割など柔軟に調整することが重要です。
50代60代の場合、債券比率は30～40%が推奨されています。安定性を重視しつつ成長も狙うバランス型ポートフォリオを構築しましょう。特に新NISAでは長期保有を前提とした債券ETFが人気です。
1) 全世界株式に偏らず分散投資すること 2) 短期の値動きに一喜一憂せず長期視点で保有 3) 定期的なポートフォリオ見直し の3点が重要です。特にS&P500単体投資などの集中リスクは避けましょう。
