退職金5年ルールとは、退職金を受け取る際に、退職後の5年間にわたって分割して受け取ることで税負担を軽減できる制度です。ただし、最近の改正で10年ルールに延長されるケースが出てきています。
高額退職金の場合、数百万円単位で税負担が変わる可能性があるため、より長期にわたって税負担を分散できるよう10年ルールに変更されました。特に企業型DCの出口戦略を見直す必要があります。
iDeCoの積立期間と退職金の受取期間が重複していない場合、20年ルールは関係ありませんが、税制優遇を最大限活用するためには専門家のアドバイスを受けることが推奨されます。
![[Danger] Will the 5-year rule for retirement income deductions ...](https://i.ytimg.com/vi/A689Ng2CCA8/hqdefault.jpg "[Danger] Will the 5-year rule for retirement income deductions ...")
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![[Warning] It may already be too late... A tax accountant ...](https://i.ytimg.com/vi/Z3mxCB0V2ig/hqdefault.jpg "[Warning] It may already be too late... A tax accountant ...")
