金融機関変更時には、基本的に現金化せずに「移管」が可能です。ただし商品によっては移管できない場合もあるため、事前に両金融機関に確認が必要です。移管できない場合は売却して現金で新口座へ入金することになります。
年末（11月～12月）がおすすめです。これはNISAの非課税枠が年度単位でリセットされるため、新年度からスムーズに新しい金融機関で積立を開始できるからです。ただし手続きには時間がかかる場合があるので、余裕を持って行動しましょう。
主に3点注意が必要です：(1)手数料がかかる場合がある (2)移管中は取引できない期間が発生する (3)特定の投資商品は移管できない可能性がある。変更前に必ず新しい金融機関と相談し、デメリットを確認しておきましょう。
