積立NISAでは、年間120万円までの投資枠で得られた配当金や売却益が最長20年間非課税になります。通常の投資と比べて大きな税制優遇が受けられます。
新NISAへの移行時には、含み損のある商品を優先的に売却して損失を確定させると節税効果が期待できます。移行前に税務上のメリットを確認しましょう。
積立NISAは投資利益が非課税、iDeCoは掛金が全額所得控除の対象となります。老後資金形成にはiDeCo、中長期投資には積立NISAが向いており、目的に応じて使い分けるのがおすすめです。
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