金融機関の変更は年度末や新年度開始前がおすすめです。ただし、移管手続きには数週間かかる場合があるため、余裕を持って計画しましょう。また、特定の金融機関では繁忙期を避けるなどの注意が必要です。
複数の金融機関にNISA口座を持つことで、各機関の特徴を活かした投資が可能になります。例えば、ある機関では投資信託に、別の機関では個別株に特化するなど、商品選択の幅が広がります。ただし、管理が煩雑になるデメリットもあるので注意が必要です。
必ずしも移管する必要はありません。特定口座のまま保有することで、損失が出た場合に他の利益と相殺できるメリットがあります。また、NISA口座の非課税枠が限られているため、優先度の高い商品からNISA枠を活用するのが賢明です。
