市場環境によって異なりますが、長期で見るとドルコスト平均法が働く積立投資がリスク分散に有効です。ただし、相場が上昇基調の場合は一括投資の方が有利になる場合もあります。
2026年からは非課税投資枠の拡大や期間延長など、より有利な制度に変更される予定です。特に50代以上の方は早めに制度を理解し、準備を始めることが重要です。
1) 長期視点で運用すること 2) 分散投資を心がけること 3) 定期的にポートフォリオを見直すこと 4) 税制改正情報をチェックすること が重要です。特に50代・60代はリスク許容度に合わせた運用が必要です。
