積立NISAの非課税枠を活用するには、年間の投資上限額を考慮し、長期で積み立てていくことが重要です。分散投資を行い、リスクを抑えながら資産形成を目指しましょう。
旧NISAから新NISAへの移行は2025年末までに完了させる必要があります。移行の際には、非課税期間の残りや投資商品の内容を確認し、最適なタイミングで手続きを行いましょう。
積立NISAでは、投資元本の値上がり益は非課税ですが、配当金については課税対象となる場合があります。商品によって異なるため、事前に確認することが大切です。
