2026年から新NISA制度が改正され、非課税枠の扱いが変わります。特に成長投資枠とつみたて投資枠の組み合わせ方に注意が必要で、知らないと非課税メリットを逃す可能性があります。
年間の非課税枠を余らせないためには、毎月コツコツ積立投資を行うのが効果的です。また、複数の金融商品に分散投資することで、リスクを抑えつつ非課税枠をフル活用できます。
旧NISAの資産を新NISAに移行するかどうかは、投資期間や商品内容によって異なります。特に非課税期間の残り年数や、新しい制度での投資戦略を考慮して判断する必要があります。
