S&P500は米国大手企業500社で構成される指数で、分散投資効果が高く、長期で安定したリターンが期待できます。新NISAの非課税枠を活用すれば、配当金や値上がり益が免税になります。
S&P500の方が初心者向きです。オルカンは個別株のため値動きが激しいですが、S&P500は分散投資されておりリスクが抑えられます。まずはS&P500で基礎を築き、余裕があればオルカンに挑戦するのがおすすめです。
30代は成長株70%、配当株30%。40代は成長株50%、配当株50%。50代以降は成長株30%、配当株70%が目安です。新NISAではS&P500などのインデックスファンドを中心に、年代に応じて比率を調整しましょう。
