生涯投資枠とは、新NISA制度で導入された非課税投資の上限枠で、一人あたり最大1800万円までが対象です。この枠内での投資利益は生涯にわたって非課税となります。
ライフプランに合わせて計画的に活用することが重要です。若いうちは成長株に、中年以降は安定配当株に重点を置くなど、年齢やリスク許容度に応じて配分を変えるのがおすすめです。
はい、旧NISAで使用した非課税枠は生涯投資枠の1800万円に含まれます。ただし、2024年以降の新NISA開始前に投資した分は別枠として扱われる場合があるので注意が必要です。
