金融機関変更は毎年1回、11月までに手続きを完了する必要があります。2025年分の変更を検討している場合は、2024年11月までに手続きを行うのがおすすめです。
まず新しい金融機関で口座を開設し、移管申請を行います。その後、現在の金融機関で移管手続きを完了させます。オンラインで手続き可能な金融機関も増えていますが、書類提出が必要な場合もあるので注意しましょう。
複数の金融機関を利用することで、各社の特長ある商品に投資でき、資産分散が可能になります。また、金融機関ごとに異なるサービスやポイント制度を活用できるメリットもあります。
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