金融機関の変更は年1回のみ可能で、変更時期は11月がおすすめです。2025年以降の制度変更に備えて早めの対応が重要です。
複数の金融機関に口座を持つことで、各社の特典やサービスを組み合わせて利用でき、投資の選択肢が広がります。ただし非課税枠の管理には注意が必要です。
楽天証券への変更はウェブ上で完結する簡単な手続きです。他社の口座番号など必要書類を準備すれば、スムーズに移行できます。
