インデックス投資は市場全体に分散投資する手法で、個別株に比べてリスクが分散され、長期での安定したリターンが期待できます。一方、個別株は特定企業への投資で、高いリターンも可能ですがリスクも集中します。
オルカンは日本市場に特化したインデックス、S&P500は米国大型株のインデックスです。日本市場への集中を避けたい場合はS&P500、国内企業を重視したい場合はオルカンが適しています。リスク分散のため両方に投資するのも有効です。
新NISAを利用すると、インデックス投資の利益が非課税になります。特に長期で積立投資する場合、複利効果が最大化され、効率的な資産形成が可能です。手数料の安いインデックスファンドと相性が良い制度です。
