投資信託の利回りは商品や市場状況によって異なりますが、過去の実績では年利5〜8％程度のリターンが期待できる場合もあります。複利効果を考慮すると、20年で元本が2〜4倍以上になる可能性があります。
新NISAでは非課税枠内で分配金を再投資することで、複利効果を最大化できます。特にインデックスファンドのような低コスト商品を長期保有すると、雪だるま式に資産が増える可能性が高まります。
S&P500に連動するインデックスファンドは、長期投資に適した商品の一つです。過去のデータでは年平均7％前後のリターンがあり、20年という長期保有で市場の変動を平滑化できるメリットがあります。
