投資信託の売り時は、投資目的の達成状況や市場環境を総合的に判断する必要があります。目標利回りに達した場合や、ライフプランの変化で資金が必要になった時が一般的な売り時です。また、ファンドの運用方針が変わった場合も検討ポイントになります。
含み益があってもすぐに売却する必要はありません。長期投資が基本の投資信託では、短期の値動きに一喜一憂せず、資産配分のバランスを見直すタイミングで売却を検討すると良いでしょう。ただし、急な生活資金が必要な場合などは別途検討が必要です。
NISA口座は非課税期間が限られているため、ある程度の利益が確定したタイミングで売却し、新たな投資に回す「ローテーション投資」が有効な場合があります。ただし、売買手数料やタイミングの難しさもあるため、自分の投資スタイルに合わせて判断しましょう。
