企業型DCからiDeCoへの移管おすすめ方法と注意点
よくある質問
企業型DCからiDeCo移管に関するよくある質問
企業型DCからiDeCoに移管するメリットは？
iDeCoに移管することで運用商品の選択肢が増え、手数料が安くなる場合があります。また、転職後も継続して同じ口座で管理できる利便性があります。
資産移換の手続きに期限はありますか？
退職後、企業型DCの資格を喪失してから原則1年以内に手続きが必要です。期間を過ぎると一時金として受け取るしかなくなり、税制優遇が受けられなくなるので注意が必要です。
SBI証券で移管する場合の流れは？
まずSBI証券でiDeCo口座を開設後、『資産移換申込書』を提出します。移管元の運営管理機関と連携し、約1-2ヶ月で完了します。手数料は無料の場合が多いです。