新NISA口座の移管は、年間の投資枠をリセットしたい場合や、より良いサービスを提供する金融機関に変更したい場合に行います。特に11月までに手続きを済ませると、翌年1月から新しい金融機関でスムーズに運用を開始できます。
手続き自体はオンラインで簡単に行えます。まず新しい金融機関で口座を開設し、移管手続きを申請します。その後、現在の金融機関から新しい金融機関へ口座情報が移管されます。所要時間は金融機関によって異なりますが、約1〜2週間程度が目安です。
楽天証券は新NISAの取り扱いが充実しており、手数料が安い、投資信託の選択肢が多い、ポイント還元があるなどのメリットがあります。また、移管手続きが簡素化されており、実際の画面を見ながら進められるので初心者でも安心です。
