インデックス投資の年利は、投資信託の基準価額の年間変動率から計算します。例えば、年初の基準価額が10,000円で年末が11,000円の場合、年利は10%となります。複利効果を考慮する場合は、この利回りが毎年再投資されることを前提に計算します。
はい、インデックス投資にも複利効果が働きます。ただし、単純な預金の複利とは異なり、投資信託の場合は価格変動があるため、毎年同じ利回りが保証されるわけではありません。長期にわたって投資を続けることで、複利効果がより顕著に現れます。
新NISAを利用すると、投資収益が非課税になるため、複利効果を最大化できます。特に長期のインデックス投資では、税金がかからない分、雪だるま式に資産を増やしていくことが可能です。また、少額から始められる点も初心者にとって大きなメリットです。
