金融機関変更は年1回、11月から12月にかけての移管期間に行うのが最適です。この時期を逃すと翌年まで変更できなくなるので注意が必要です。
まず新しい金融機関で口座開設後、移管申請書を提出します。その後、現在の金融機関で移管手続きを行い、資産の移管が完了します。ウェブで完結する証券会社も増えています。
いいえ、つみたてNISAは1人1金融機関が原則です。ただし、新NISAと組み合わせることで非課税枠を拡大する方法があります。
