金融機関を変更することで、手数料の安さや投資商品の豊富さなど、自分に合ったサービスを選べます。また、複数口座を持つことで非課税枠を最大限活用できる可能性もあります。
まず新しい金融機関で口座を開設し、移管手続きを申請します。その後、現在の金融機関で移管手続きを行います。手続きには数週間かかる場合があるので、余裕を持って行動しましょう。
年末年始や年度末は混雑するため、11月までに手続きを済ませるのがおすすめです。また、投資商品の売却が必要な場合は、市場状況も考慮しましょう。
