ジュニアNISAから新NISAへの移行方法と注意点を解説

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ジュニアNISAの解約、思ったより面倒だった件

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よくある質問

ジュニアNISAから新NISAへの移行に関するよくある質問

ジュニアNISAの資産を新NISAに移行できますか?

はい、2024年以降はジュニアNISAの資産を新NISAに移行することが可能です。ただし、移行手続きには一定の条件や期限があるため、金融機関に確認が必要です。

移行する際の注意点はありますか?

移行時には非課税期間のリセットや投資商品の変更制限などに注意が必要です。特にジュニアNISA特有の年齢制限(18歳未満)が解除されるタイミングでの移行が重要です。

移行せずに解約する場合のデメリットは?

解約すると課税対象となる可能性があります。また、新NISAの非課税枠を活用できなくなるため、長期の資産形成には不利になる場合があります。移行がおすすめです。