金融機関変更は年1回のみ可能で、通常は4月から翌年3月までの期間中に行います。ただし、変更時期によっては非課税期間が短くなる可能性があるため、早めの手続きがおすすめです。
移管先の金融機関で新規口座開設後、移管申込書と本人確認書類が必要です。移管元の金融機関からは特に書類は不要ですが、口座情報を確認できるものがあると便利です。
ネット証券では手数料が安い、取扱商品が豊富、24時間取引可能などのメリットがあります。特に投資初心者やコストを抑えたい方におすすめです。