非課税期間終了後は、課税口座で保有を続けるか、売却して新NISAに移行するかの主に2つの選択肢があります。それぞれのメリット・デメリットを比較して判断しましょう。
つみたてNISAの資産を新NISAに直接移行することはできません。一度売却してから新NISAで再度投資する必要があります。ただし、売却時の税金に注意が必要です。
50代・60代の方は、退職後の資金計画を考慮し、リスク許容度に応じて戦略を選択する必要があります。一般的には、課税口座で保有し続けるよりも、新NISAに移行して非課税メリットを継続する方が有利な場合が多いです。
