NISA口座の金融機関変更は、まず新しい金融機関で口座開設後、移管手続きを行います。各証券会社のウェブサイトからオンラインで申請可能です。
乗り換え時期には年間投資枠の残高確認が重要です。また、手数料や取扱商品の違いにも注意が必要で、特に12月は混雑するため早めの手続きがおすすめです。
楽天証券ではポイント還元やアプリの利便性が特徴です。ただし、現在保有中の商品が移管可能か事前確認が必要で、特に投資信託は取り扱い銘柄に注意しましょう。
