IFAは特定の金融機関に属さない独立した立場でアドバイスを行うのに対し、証券会社は自社商品の販売が主な目的です。IFAならより中立なアドバイスが受けられます。
富裕層は複雑な資産構成に対応できること、税務対策を含めた総合的なアドバイスが受けられること、そしてプライベートバンキング並みのサービスを個別に受けられる点を重視しています。
実績のある認定資格（日本ではAFP/CFPなど）の有無、報酬体系の透明性、過去のクライアントの評価を確認しましょう。特に資産規模に合った経験があるかが重要です。
