一般的に1億円以上の資産を預け入れると大口顧客として認定されるケースが多いですが、証券会社によって基準は異なります。SBI証券や楽天証券などネット証券では5000万円以上から特典が受けられる場合もあります。
専属のコンサルタントがついたり、手数料割引、優先的な新規公開株の割当、独自の投資セミナーへの招待など、様々な特典が受けられます。また、よりパーソナライズされた資産運用提案が可能になります。
資産を1つの証券会社に集中させるリスクを理解する必要があります。ペイオフ制度（1000万円までの保護）の対象外となるため、証券会社の経営状態にも注意が必要です。複数の金融機関に分散させることも検討しましょう。
