年間40万円を20年間積み立てた場合、年利5%で計算すると約1,500万円の利益が期待できます。ただし市場状況により変動するため、途中の暴落も長期投資ではチャンスと捉えることが重要です。
20年経過後は一度に全額引き出すのではなく、必要に応じて毎年101万円ずつ売却する方法がおすすめです。これにより税金の負担を分散させながら、長期的に資産を活用できます。
自動積立設定や少額からのスタートが有効です。また市場が下落した時こそ購入チャンスと捉え、感情に流されず継続することが成功の秘訣です。どうしても続けられない場合は一般NISAへの移行も検討しましょう。
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