積立NISAの金融機関を変更するには、まず新しい金融機関でNISA口座を開設し、その後、現在の金融機関で「金融機関変更届」を提出する必要があります。手続きには通常1〜2ヶ月かかります。
金融機関を変更しても、これまでに積み立てた投資商品はそのまま維持されます。ただし、新しい金融機関で取り扱いのない商品がある場合は、売却が必要になる場合があります。
金融機関変更は年度末や年初めを避けるのがおすすめです。特に12月〜1月は手続きが混雑するため、変更に時間がかかる可能性があります。余裕を持って計画しましょう。
